Retirement planning and intergenerational transfer department

Retirement is not destiny and requires precise and meticulous planning in the following aspects:
Pension planning, taxation planning, legal planning and intergenerational transfer.
Failure to properly plan may cause irreversible damage and significant economic damage.

צוות המחלקה

We believe that combining the arms of tailored tax planning, careful pension planning and a broad legal perspective allows us to provide you with the most professional and comprehensive service that you are entitled to receive before your retirement.

Ofir Nachmani is a pension expert

owner

Has a bachelor's degree in economics, and a master's degree in business administration, holds a pension license from the Ministry of Finance and is a certified retirement planner.

Liraz Vex tax consultant

Manager of the taxation department

Liraz Vox is a certified tax consultant with an accounting and finance office, an expert in retirement taxation and tax refunds with over 20 years of experience

Attorney and mediator Galit Nachmani

Manager of the legal department

Attorney Galit Nachmani's office deals in the field of family and inheritance law and insolvency proceedings and specializes mainly in creative solutions to maintain family unity against complex inheritance disputes.

תכנון פרישה 
מתאים ללקוח שסמוך לגיל הפרישה 62/67 או שכבר פרש


התהליך כולל

  • שיחת הכרות עם הפורש וקבלת רקע לתא המשפחתי וצרכיו תוך ניסיון לשמירה על "יחס תחלופה" גבוה ככל האפשר, הסבר על התהליך שמצפה לנו וכן קבועי הזמן לטיפול ומיצוי הזכויות.

    *יחס תחלופה גבוה= שאיפה שהקצבה אותה נקבל מהקופה הפנסיונית בגיל פרישה, תהיה זהה ככל הניתן לשכר האחרון.

  •  בדיקת התוכניות הפנסיוניות וניתוח החלופות השונות תוך מיצוי מקסימאלי של הכספים, תכנון מיסוי והטבות מס.

  • פגישה בה נציג ונמחיש את החלופות השונות במונחי ברוטו/נטו, ייתרנות/חסרונות של החלופות, ונתפור חליפה אישית לפורש והתא המשפחתי שלו.

  • ייצוג במס הכנסה בכל האישורים כגון :קיבוע זכויות, פטור, פריסות מס, החזרי מס ועוד

  • מימוש החלטות הלקוח מול הגופים הפנסיוניים לטובת קבלת קצבה,היוונים,משיכת כספים פטורים עד קבלת הכספים לחשבון הבנק ועוד .

extra services

  • A legal department dealing with advice and guidance on the following issues:
     Legal intergenerational transfer, continuing power of attorney, wills, financial agreements, insolvency, execution and real estate.

  • The Finance and Investments Department deals with consulting and guidance on the following topics:
    Intergenerational financial transfer, amendment 190, financial policies, investment provident funds, managed portfolios, alternative investments, mortgage cycle and more.

  • A taxation department that deals with consulting and guidance on the following topics:
     Income tax returns, appreciation tax returns, coordination of (national) insurance premiums, tax coordination, compensation distributions, reports to the tax authorities and more

נשמח לתכנן את עתידך הכלכלי

retirement planning

Here you can add more text to display next to your form. You can add specific information about the form and specific notes about filling out the form.

articles